Правила и основы торговли акциями на фондовом рынке

Мы собрали полезную информацию, понять которую и правильно применить сможет как опытный, так и начинающий трейдер.

 

Акция – что это, и как на ней заработать?

Акция, которой предлагает торговать биржа ценных бумаг, является записью в депозитарии, подтверждающей факт того, что сделка была заключена. Иными словами, фондовый рынок не выдает вам бумажных носителей. Обратившись в информационную базу депозитария, можно узнать, какие ценные бумаги вы успели купить. Обслуживание депозитария – задача, которую решает выбранный вами брокер.

Рекомендуем обратить внимание на услуги брокерской компании БКС. Открыть торговый счёт тут можно после предварительной подробной консультации менеджера. Фирма ведет взаимовыгодное сотрудничество с трейдерами с разным уровнем капитала. Вы можете внести на свой баланс минимум финансовых средств для работы с акциями российский и зарубежных организаций.

Новички и желающие проверить очередную стратегию торговли трейдеры могут оформить на broker.ru учебный счет для демо-торговли.

Акция позволяет зарабатывать на рынке двумя способами:

• Торговля: прибыль приносит разница между стоимостью покупки и продажи (цена первой должна быть большей);
• Дивиденды: процент дохода, который получает и выдает та компания, чья ценная бумага у вас есть. Акционерное общество распределяет прибыль между держателями акций ежегодно.

В краткосрочной перспективе самый правильный способ заработка на фондовом рынке – торговля акциями. Но это тот случай, в котором владелец ценных бумаг одновременно несет высокие риски. В отличие от дохода в виде дивидендов, прибыль от торговли на рынке не гарантирована.

Начало торговли на рынке

Первое, что следует сделать – найти брокера и заключить с ним соглашение. После принятия договора, брокерская компания оформит вам два счета:

1. Депозитарный (здесь будут находиться приобретенные акции, облигации и иные ценные бумаги).
2. Брокерский (на балансе станут располагаться финансы для покупки активов).

Упрощенно, процесс торговли осуществляется следующим образом:

• Трейдер говорит брокеру, какие акции и по какой стоимости желает приобрести;
• Сотрудник брокерской компании направляет соответствующую заявку на биржу;
• Если находится держатель, желающий продать акции по определенной трейдером стоимости, биржа заключает сделку, выполняя заявку.

Завершение торгов – проверка сделки Национальным клиринговым центром. При отсутствии нарушений, последний направляет информацию о новом владельце ценных бумаг в НРД. Национальный расчетный депозитарий отправляет сведения о смене держателя акций депозитариям.

В прежнее время поручения на продажу и покупку активов рынка передавались брокерам через биржевой терминал QUIK, загружаемый на ПК, и по телефону. Сейчас процесс торговли стал существенно проще. Можно открыть мобильное приложение своей брокерской компании. Далее ознакомиться со списком доступных ценных бумаг, выбрать желаемые, указать их число, предпочитаемую стоимость продажи или покупки.

Автоматизированная система проверит наличие/отсутствие встречных предложений. Если они есть, сделка будет проведена моментально. При отсутствии встречных заявок, запрос будет висеть до появления необходимого предложения. При желании, заявку трейдер может отменить до ее исполнения.

На какую сумму оформить счет у брокера?

Формула, позволяющая определить, сколько финансовых средств необходимо внести на счет, чтобы работать только на финансовом рынке:

Х = 100 * (ПМ * 6/Z)

В этом примере:

• Z – количество процентов, которое трейдер рассчитывать подучить от торговли на рынке в течение 6 месяцев;
• ПМ – прожиточный минимум (цифра определяется индивидуально вами на свое усмотрение);
• Х – минимально необходимая величина депозита.

Предположим, вы хотите зарабатывать на рынке 70 тыс. рублей. За 6 месяцев работы вы рассчитываете получить не более 30% дохода. В таком случае на счет вам нужно внести 1 400 000 рублей минимум (100 * (70 тыс. рублей * 6/30)).

Для справки: минимальная сумма депозита чаще всего не превышает 100-250 долларов США.

Какие акции добавить в инвестиционный портфель?

Правильная торговля акциями подразумевает способность трейдера диверсифицировать риски. Не следует приобретать на весь капитал активы одного вида и одного предприятия. Несколько рекомендаций:

• Выбирайте инструменты, между которыми нет прямой корреляции;
• При невозможности выполнить вышеуказанное условие, проводите взаимообратные сделки, приносящие прибыль и при повышении, и при падении стоимости;
• Около 30% финансовых средств потратьте на высокорисковые и потенциально наиболее прибыльные акции, оставшиеся деньги – на ценные бумаги с минимальной волатильностью;
• Не рекомендуется приобретать активы перед запланированной датой оглашения квартального отчета организации. Как правило, в такой период цена или заметно проседает (до 25-30%) или идет вверх (в среднем на 5-10%), предугадать крайне сложно;
• Случается, что после публикации положительного квартального отчета, курс акций снижается на 20-30%. Как правило, речь идет о фиксировании дохода крупным игроком рынка или других спекуляциях.

Старайтесь сформировать инвестиционный портфель таким образом, чтобы убытки от одних активов могли быть компенсированы прибылью других.

Рынок предложит вам сотни акций с различной ликвидностью. Ликвидность отражается на величине спрэда – коридора между лучшей стоимостью на продажу и покупку инструментов. Ликвидность снижается с ростом спрэда. Малоликвидные активы стоит приобретать тем, кто заинтересован в долгосрочных инвестициях.

Желающим торговать активно, стоит присмотреться к «голубым фишкам». Т.е. к ликвидным ценным бумагам. Речь идет об акциях тех предприятий, чье благосостояние гарантируется. В качестве примера можно привести активы Ростелеком и Сбербанка России. Даже в сложные времена экономического кризиса стоимость акций не обваливается. С другой стороны, еще недавно, до пандемии коронавируса, в список «голубых фишек» относили акции нефтяных гигантов. Поэтому прибыль от торговли на рынке в любом случае не гарантирована.